Изменения в подходах криптобирж к политикам KYC и AML
Несмотря на то, что многие децентрализованные площадки все еще не имеют такой процедуры, как KYC, или подходят к ней формально, мы видим ужесточение требований со стороны регуляторов. Такое ужесточение может заставить большинство действующих криптовалютных площадок изменить свой подход к KYC/AML.
В середине апреля компания CipherTrace, занимающаяся повышением безопасности блокчейн сетей, объявила о партнерстве с крупнейшей по объему суточных торгов криптобиржей Binance. В рамках сотрудничества для биржи будут разработаны новые условия политики AML, чтобы биржа соответствовала международным нормам в вопросе регулирования криптовалют. Кроме того, Binance работает с IdentityMind, Chainanalysis и Refinitiv над повышением соблюдения регулятивных норм.
Недавно об ужесточении требований к KYC сообщили пользователи Bittrex, что, скорее всего, связано с попыткой компании получить лицензию BitLicense, которая позволит проводить операции в штате Нью-Йорк. Заявка биржи была отклонена именно из-за недостаточно строгого подхода к KYC.
Ранее о новых требованиях к пользователям сообщила биржа IDEX. Внести изменения в свои правила были вынуждены и в Localbitcoins в связи с новыми требованиями законодательства Финляндии к KYC и AML.
В свою очередь Kuna Exchange, соблюдая требования Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег 5AMLD, еще в первом квартале 2019 года внесла изменения в свои процедуры и регламенты “Знай своего клиента” и борьбы с отмыванием денег. Ознакомиться с обновленной политикой KYC и AML можно на сайте по ссылке:
https://kuna.s2n.fullset.org/legal/aml-kyc
Международные платежные системы внедряют блокчейн
Внедрения технологии блокчейн в свою работу для международных систем денежных переводов становится массовым явлением.
В апреле крупнейшая сеть денежных переводов в мире Western Union начала сотрудничать с трансграничной сетью Thunes и филиппинским блокчейн-стартапом Coins.ph. С марта 2019-го, благодаря сотрудничеству с Thunes, клиенты Western Union могут переводить деньги на мобильные кошельки пользователей по всему миру. А уже в апреле компания вступила в сотрудничество с филиппинским блокчейн-стартапом Coins.ph — одним из ведущих провайдеров электронных кошельков на Филиппинах и в Таиланде. Вместе они запускают сервис для реализации внутренних и международных переводов на криптовалютные кошельки Coins.ph.
Стоит отметить, что ранее Western Union уже объявляла о начале сотрудничества с Ripple в 2018 году, в рамках которого тестировался набор платежных решений Ripple. Также с 2018 года сотрудничество с криптовалютной платформой начал второй по популярности сервис денежных переводов — MoneyGram. Компания тестировала возможность международных переводов внутри своей сети, а с помощью криптовалюты планировалось повысить скорость транзакций и снизить издержки сети.
PayPal же решил инвестировать средства в стартап Cambridge Blockchain, который предоставляет финансовым организациям услуги по хранению и верификации конфиденциальных данных при помощи блокчейна. Условия сделки и предмет ее интереса компания пока не разглашает.
Кроме этапа тестирования и исследований, некоторые платежные системы могут похвастаться рабочими кейсами. К примеру, в феврале 2019 года компания Mercury FX на базе xRapid запустила платежный коридор между Мексикой и Филиппинами, объем транзакций по которому составляет десятки тысяч долларов в неделю. К концу года Mercury FX планирует запустить еще 10 таких коридоров.
Facebook разрешил рекламу блокчейн-технологий и образовательных курсов
В своем блоге Facebook опубликовал новость о том, что сеть внесла изменения в рекламную политику. Теперь пользователи могут публиковать рекламные объявления, связанные с технологией блокчейн, а также новости, информацию о криптовалютных образовательных курсах и событиях без необходимости согласования объявлений с соцсетью.
Однако все еще необходимо согласовывать рекламу для криптовалюты. Также Facebook сохранила полный запрет на рекламу ICO и бинарных опционов.
Старт поставок Ledger Nano X
Ранее мы писали, что в январе 2019 Ledger представила новую модель кошелька Ledger Nano Х, которая была доступна для предзаказа. Начиная с 15 мая начнутся поставки кошельков их владельцам. В этот день будет отправлена первая партия оснащенных Bluetooth устройств Ledger Nano X (Genesis Edition). Затем, по словам представителей компании, поставки продолжатся после 20 мая. Общедоступным же устройство станет с 27 мая.
Изначально устройства должны были появиться на рынке 21 марта, но релиз перенесли на 15 мая из-за проблем с некоторыми компонентами устройств.
Новая модель Ledger имеет поддержку Bluetooth, более широкий экран и больший объем пространства для хранения данных, а также сможет хранить информации о 100 криптоактивах, что в 6 раз больше, чем у его предшественника, Ledger Nano S.
Внедрение стандартов для криптовалютной индустрии
7 мая в Чикаго состоялась встреча 35 крупнейших представителей криптовалютных трейдеров и компаний индустрии, на которой обсуждались методы борьбы с мошенничеством в сфере цифровых активов.
По результатам встречи было предложено создать “черный список” контрагентов, отказывающихся от выполнения условий сделок или же замеченных в различной подозрительной активности, а также “белый список” аккредитованных фирм с хорошей репутацией. Помимо этого, участники предложили создать единый стандарт верификации клиентов и источников происхождения их средств.
Встреча стала продолжением дискуссии после круглого стола Crypto OTC Asia, состоявшегося в январе. В результате новой встречи участники так и не пришли к единому решению о том, какой именно список будет взят за основу для создания стандартов.
